펀드기준가, 좌수, 잔고좌수, 평가금액의 이해

펀드의 기본

1. 기준가

 

 제가 100,000원을 들고 딸기아빠네 가게에 가서 딸기를 사려고 하는데

(딸기 가격은  수확량 등에 따라 매일 가격이 틀리다고 가정하고)

 

딸기아빠 가게에서 '오늘은 딸기 1개 100원' 이렇게 써 붙여 놓겠죠..

그런데 그 다음 날은 딸기축제라 딸기가 품귀현상입니다. 

그러면 '오늘은 딸기 1개 120원' 이렇게 써 붙여 놓을 거구요...

 

딸기 가격이 매일 변하는 것처럼 

펀드의 가격도 주식시장의 상황에 따라 매일매일 달라집니다. 

그리고 그날의 펀드 가격이 바로 '기준가'입니다.

 

 

2. 좌수

 

오늘은 딸기아빠네 가게에 가보니 딸기 가격은 개당 100원입니다.

그러면 나는 100,000원을 주고 딸기 1,000개를 삽니다.

 

여기서 딸기 '1,000개'에 해당하는 것이 펀드의 '좌수' 개념입니다. 

즉, 내가 돈을 주고 산 딸기의 갯수라는 개념이죠..

 

내가 매달 같은 돈을 들고 딸기아빠네에 가더라도 딸기 가격이 바뀌기 때문에,

살 수 있는 딸기 갯수도 당연히 바뀔 것입니다.

 

적립식펀드도 이처럼 매달 같은 돈을 넣더라도 

펀드 기준가가 바뀌기 때문에 사게 되는 펀드의 '좌수'는 달라집니다.

 

 

3. 잔고좌수

 

다음 달 딸기아빠네 가보니 딸기축제라 딸기 가격이 많이 올랐다고 했죠..

그러면 같은 100,000이라도 지난 달보다 살 수 있는 갯수가 줄 것입니다.

 

예를 들어, 이번에는 100,000원을 주고 딸기 900개를 더 샀다고 해 보죠.

그러면 내 딸기의 갯수는 지난 달에 산 딸기1,000개와 이번달에 산 900개를 합쳐

총 1,900개가 됩니다.

 

이것이 '잔고좌수'입니다. 지금까지 사서 모은 딸기의 총 갯수를 의미하는 것이죠...

적립펀드에서는 매달 내가 사서 모은, 그래서 지금 가지고 있는 펀드 좌수의 총합계를 의미합니다.

 

 

4. 평가금액

 

그러던 어느날... 갑자기 수박이 필요해서

내가 가지고 있는 딸기 1,900개를 다수네--; 가게에 내다 팔러 갈까 생각을 합니다.

시장에 가서 알아보니 이날은 여러가지 이유로 딸기 가격이 130원이 되었습니다.

 

그러면 지금 내가 가진 딸기의 총가치는 

딸기갯수 1,900개 * 오늘 가격 130원 = 247,000원이 되겠네요....

이것이 펀드의 '평가금액' 개념입니다.

즉, [잔고좌수*펀드기준가]가 펀드 평가금액이 되는 것이죠.

 

 

결론적으로,

내가 가입한 적립식펀드의 오늘의 정확한 가치를 알고 싶으면

내 계좌의 펀드 잔고좌수와 오늘의 펀드기준가를 곱한 금액으로 계산하면 됩니다.

 

(실제로는 [ 잔고좌수 * (기준가/1000) ] 으로 계산합니다.)

 

 

그러므로 펀드좌수를 늘리기 위해서는 기준가가 내렸을때  추불을 하는게 이익이라는 결론입니다.!!!!

 

제가 잘못 해석하는 거라면 바로 잡아주시기 바랍니다.......... (__)